USLU Batiment

Escroquerie sur ce projet – Par contre, la réponse de Lendopolis est top et leur communication franchement super (Quand c’est bien, il faut le dire et là, ils assurent grave !!!). Egard pour les prêteurs, réactivité, retour d’expérience/améliorations des procédures, etc… Il y a tout 🙂

Le mail :

Bonjour,

En juin 2016, vous avez prêté à la société USLU Bâtiment qui empruntait 70 000€ pour renforcer son parc matériel.

Placée sous surveillance auprès de nos différents prestataires, cette entreprise a retenu notre attention suite à la récente publication d’annonces légales faisant état d’un mouvement des dirigeants, de domiciliation et d’une cession de parts. Nous avons alors immédiatement tenté de prendre contact avec Monsieur Uslu. Ne parvenant à le joindre, nous sommes finalement entrés en contact avec les partenaires financiers historiques de la société USLU Bâtiment (banque et conseil financier).

Les informations reçues (opposition à notre mandat de prélèvement et importante dégradation de la cotation Banque de France) nous mènent à la conclusion que LENDOPOLIS et d’autres établissements ont été victimes durant l’été d’un cas d’escroquerie très bien organisé.

Depuis la création de la société en 2011, aucune irrégularité n’a été constatée. Le gestionnaire de compte bancaire entretenait également de bonnes relations avec son client, tout comme le conseil financier par lequel le dossier nous est parvenu.

Les autorités compétentes ont été alertées afin qu’une enquête soit ouverte.

Cet événement est une première pour LENDOPOLIS. Nous y accordons une attention particulière et sommes ainsi amenés à nous renforcer dans la lutte contre la fraude et le blanchiment qui nécessitent tous deux une extrême vigilance.

Dans ce cas exceptionnel, LENDOPOLIS s’engage à rembourser la totalité du capital restant dû aux prêteurs engagés sur ce projet. Vous serez prochainement notifié du remboursement sur votre portefeuille et votre historique sera mis à jour en conséquence.

La transparence et la protection des prêteurs constituant nos priorités, toute l’équipe LENDOPOLIS regrette cet évènement et se tient à votre disposition pour répondre à vos interrogations.

Par ailleurs vous trouverez ci-dessous un complément d’informations.

Vincent RICORDEAU
Co-fondateur et CEO de LENDOPOLIS

Le PDF de précision :

Que s’est il passé concrètement ?
L’ensemble du portefeuille LENDOPOLIS est sous surveillance auprès de deux prestataires.
Ceuxci nous alertent dès qu’une modification est effectuée dans une société présentée sur
la plateforme ou lorsqu’une annonce légale est publiée dans un journal officiel. Nous avons appris fin août, suite au dépôt d’éléments au greffe du Tribunal de Commerce le 31 août dernier, que la société aurait changé de dirigeant, siège social et objet social en avril 2016.
Ces informations n’étaient donc pas disponibles lorsque le projet a été analysé. En effet le KBIS daté du 1er juin 2016, statuts et PV d’Assemblée Générale ne tenaient pas compte de ces modifications.
Après réaction immédiate, nous avons appris que la société avait récemment fait opposition
à notre mandat de prélèvement et que des mouvements de compte suspects indiquent qu’il
s’agit d’une escroquerie extrêmement bien organisée dont nous ne sommes pas le seul
établissement à en être victime. La banque historique d’Uslu Bâtiment fait le nécessaire
auprès des autorités compétentes pour retracer l’historique des mouvements. Dans ce cas
exceptionnel nous nous engageons à rembourser la totalité du capital restant dû aux
prêteurs.

Comment LENDOPOLIS n’a rien vu venir ? Quelle analyse avait été faite ? Quels
étaient les éléments à votre disposition ?

L’entreprise Uslu Bâtiment a été soumise à une analyse de son historique financier, de son
ereputation, état de la dirigeance et de ses relevés bancaires. La société en croissance
depuis 5 ans n’avait pas de difficulté apparente, affichait une bonne notation et un taux de défaillance potentielle nul. L’escroquerie était imprévisible et suscite la surprise générale auprès de ses partenaires financiers dont la relation avec Monsieur Uslu était excellente depuis plusieurs années.

Savezvous où est le dirigeant ? L’avezvous eu au téléphone ?

Nous n’avons à ce jour pas de nouvelle du dirigeant. Des échanges téléphoniques récents
avec les conseillers financiers de Monsieur Uslu, nous avons appris que celuici
était parti à l’étranger durant les congés.

Le dirigeant avaitil des antécédents?

Pas à notre connaissance. Notre prestataire de paiement en charge de valider les
décaissements après collectes de fonds vérifie l’historique légal de chaque gérant, nous
n’avons reçu aucune information négative de celuici.

Qu’allezvous mettre en pratique pour lutter contre la fraude ?

Certains points de contrôle en amont de la mise en ligne de projet vont être renforcés. Nous réfléchissons actuellement à une documentation à fournir plus importante, notamment sur la documentation post collecte. Nous étudions aussi l’éventualité d’une “prise de référence” de tiers en relation avec l’emprunteur. Par ailleurs, nous travaillons avec un expert en sécurité :
des formations dédiées à la détection de la fraude sont prévues à cet effet à destination de nos équipes LENDOPOLIS.

Comment s’assurer que cela ne se reproduise pas avec une autre société du portefeuille LENDOPOLIS ?

Le portefeuille LENDOPOLIS est sous surveillance chez différentes sources d’informations
financières. Nous maintenons des contacts réguliers avec les emprunteurs LENDOPOLIS
afin de les suivre et de pouvoir anticiper d’éventuelles difficultés. En amont, le processus de sélection et de contrôle des demandes de financement va être renforcé, avec notamment la fourniture de pièces justificatives plus nombreuses sur certains points de contrôle.
Après avoir eu des contacts avec sa banque historique, il s’avère qu’elle arrive aux mêmes
conclusions que nous, avec le même étonnement. L’historique de l’entreprise ne suscitait
pas d’interrogation susceptible de refuser la demande de financement.
Rembourser le capital restant dû, mais pourquoi pas les intérêts aussi ?
Les intérêts financiers sont versés afin de rémunérer la mobilisation du capital prêté et le risque pris. LENDOPOLIS a choisi de prendre ses responsabilités, en vous remboursant la
totalité du capital restant dû, ce qui vous permettra, nous l’espérons, de replacer ce capital dans des placements finançant l’économie réelle en contrepartie du versement d’intérêts.

• Ce sujet a été modifié le Il y a 8 years, 2 months par darkbader.